Como gerenciar as finanças da sua empresa: 10 dicas de gestão financeira
É importante saber como gerenciar as finanças da sua empresa para ter os melhores resultados, não é mesmo?
Para isso, é essencial adotar uma série de medidas de controle que demandam uma postura vigilante e muito preparo.
Acredite: nenhum negócio sobrevive sendo gerido na base do improviso por muito tempo.
Toda empresa bem-sucedida, sem exceção, conta com uma gestão profissional, com ênfase na parte financeira.
Leia este texto até o final para ver como implantar isso no seu negócio.
Como gerenciar as finanças da sua empresa?
Uma pesquisa da CB Insights (em inglês) aponta a falta de dinheiro como o segundo principal motivo para a falência de empresas, com 38% dos casos.
Os estudos comprovam o que pode ser facilmente constatado pela experiência, ou seja: sem gestão financeira, o fracasso é questão de tempo.
Até mesmo micro e pequenas empresas lidam com realidades complexas, em que precisam gerir suas atividades principais e as operações secundárias.
Nada disso seria possível sem um controle minucioso das finanças, que você pode fazer colocando em prática as 10 dicas a seguir.
1. Mapeie processos
As finanças empresariais desencadeiam diversos processos, como qualquer outra atividade.
Cabe aos gestores identificar onde estão esses processos e mapeá-los, a fim de detectar eventuais falhas, inconsistências, manter o que está funcionando e melhorar.
Essa é a maneira de tomar conhecimento sobre tudo que acontece com as receitas da empresa, do momento em que elas entram até o custeio das suas operações.
Quanto mais aprofundado esse conhecimento for, maior a margem de acerto das decisões e, em consequência, maiores os lucros.
2. Automatize rotinas
Uma pesquisa (em inglês) da International Federation of Robotics (IFR) revela que, anualmente, 14% dos postos de trabalho são automatizados.
Essa é a realidade da era da Transformação Digital, em que a automação é um dos efeitos da aplicação intensiva da tecnologia nas atividades produtivas.
O avanço da Inteligência Artificial é um bom exemplo disso, com todas as possibilidades abertas em atividades até então exclusivamente realizadas por humanos.
É claro que, nesse contexto, as finanças também são impactadas, com novas soluções automatizadas para dar conta das rotinas nesse segmento.
3. Mantenha o controle sobre o fluxo de caixa
Falando em automação, ela é uma das ferramentas mais importantes para melhorar a eficiência do controle do fluxo de caixa.
Para isso, um Enterprise Resource Planning (ERP) é o recurso que vai permitir que todos os processos de entradas e saídas sejam realizados sem interferência humana.
Um fluxo de caixa automatizado é uma forma de entrar na chamada Tesouraria 4.0, versão adaptada ao segmento financeiro da Indústria 4.0, em que a palavra de ordem é a digitalização.
4. Controle também a conciliação bancária
O fluxo de caixa só é completo quando a empresa faz a conciliação bancária indispensável.
Esse é o nome do processo de conferência entre o saldo apurado nas movimentações financeiras e o saldo de suas contas bancárias e outras reservas.
Portanto, um controle financeiro só é completo quando todas as contas estão batendo.
Esse é mais um processo em que a automação é fundamental, talvez até mais do que na apuração do fluxo de caixa, já que a margem para erro aqui é zero.
5. Use os documentos e registros contábeis
A Contabilidade é um setor estratégico porque é nele que são gerados dados de grande valor para a tomada de decisão.
Quem deixa de aproveitá-los se arrisca a deixar dinheiro na mesa, pois negligencia a referência mais importante: a finanças.
Documentos contábeis como o Balanço Patrimonial (BP) e a Demonstração do Resultado do Exercício (DRE) são, portanto, fontes valiosas de insights para uma série de questões estratégicas e operacionais.
6. Desenvolva a maturidade digital
Todas as ideias e soluções que você viu até aqui não teriam como ser aplicadas em uma empresa que não tenha o mínimo de maturidade digital.
Uma das maneiras de avaliar se o seu negócio é ou não amadurecido digitalmente é o Quociente digital (DQ) da McKinsey (em inglês), que prevê os requisitos para que uma empresa seja considerada digitalmente avançada.
7. Seja data driven
Empresas evoluídas digitalmente em seus processos dão um passo importante para se tornarem data driven, ou seja, orientadas por dados em suas decisões.
A propósito, essa é mais uma característica da Transformação Digital, em que dados são o recurso mais valioso para definir as estratégias das empresas.
8. Defina metas
Dados por si sós não dizem nada se o negócio não tem metas claras e uma visão para nortear suas ações.
Assim, toda empresa data driven e amadurecida na parte digital trabalha necessariamente com metas.
Por sua vez, essas metas precisam se encaixar na matriz SMART:
- S (Específica)
- M (Mensurável)
- A (Atingível)
- R (Relevante)
- T (Temporal).
9. Defina orçamentos
Todo controle financeiro começa a partir do orçamento, que pode ser montado de diferentes formas, dependendo das características do negócio.
Alguns dos mais utilizados no meio empresarial são:
- Orçamento contínuo
- Orçamento base zero (OBZ)
- Orçamento estático
- Orçamento ajustado
- Orçamento matricial.
Além disso, é preciso que o orçamento seja sempre acompanhado, independentemente do modelo, a fim de garantir o seu cumprimento.
10. Desenvolva a Business Intelligence
No patamar mais avançado do desenvolvimento da maturidade digital e da pegada data driven está a inteligência de negócios, ou Business Intelligence (BI).
Esse é o termo usado para designar o arco de aprendizado de uma empresa, o uso que fazem das ferramentas digitais e como ela aproveita os dados para tomar decisões.
Como um ERP facilita a gestão financeira da empresa?
A partir do que vimos, um dos recursos fundamentais para saber como gerenciar as finanças da sua empresa é um sistema ERP.
O Iuven ERP e o SAP Business One são desenvolvidos para atender às necessidades de empresas dos segmentos industrial, de serviços e comércio varejista e atacadista.
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