Relatório de fluxo de caixa: o que é, para que serve e como fazer
Que atenção você dá ao relatório de fluxo de caixa?
Esse é um documento fundamental para registrar uma movimentação de recursos que acontece em qualquer empresa.
Sem ele, a gestão ficaria perdida, sem saber o que fazer a cada mês que inicia e cega em relação ao que aconteceu na sua parte financeira e contábil.
Por isso, quem sabe montar esse importante registro não só ganha maior capacidade de controle, como desenvolve a inteligência de negócios.
Quer saber como fazer isso? É só continuar lendo!
O que é relatório de fluxo de caixa?
Relatório de fluxo de caixa é um documento, que pode ser montado na forma de apresentação, a partir do qual uma empresa conhece todas as suas movimentações financeiras em um dado período.
Ao trazer uma visão ampla sobre entradas e saídas, ele permite que a gestão tome conhecimento sobre suas reservas e recursos disponíveis, podendo assim direcioná-los adequadamente.
Além disso, saber com detalhes qual a disponibilidade financeira e as despesas que estão para serem geradas reduz riscos, enquanto permite controlar melhor a parte operacional e logística.
São vantagens que só as empresas que montam relatórios de fluxo de caixa regularmente podem aproveitar, já que é neles que elas se informam sobre suas movimentações, por mínimas que sejam.
Para que serve o relatório de fluxo de caixa?
A principal função de um relatório de fluxo de caixa é formar uma base para a tomada de decisões no negócio.
A partir dele, uma empresa pode saber quanto gastou em um certo período, podendo assim definir orçamentos mensais com mais efetividade.
Também auxilia nos momentos em que se faz necessário ajustar ou montar uma estratégia, considerando os recursos financeiros disponíveis.
Sem esse tipo de relatório, o negócio ficaria privado de uma fonte de conhecimento de valor inestimável, fundamental para definir os rumos que podem ser tomados.
Será que contratar um empréstimo é uma boa ideia? Abrir uma filial? Contratar mais um funcionário?
Ter os números do negócio bem claros facilita qualquer decisão.
Como fazer relatório de fluxo de caixa?
Existem basicamente duas maneiras de montar um relatório de fluxo de caixa.
A primeira é recorrendo a um sistema de gestão ERP capaz de integrar as informações financeiras de sua empresa, realizando cálculos automaticamente e até organizando os dados em apresentações.
A outra é fazendo essas operações manualmente, uma opção não apenas mais trabalhosa, como também sujeita a erros, já que nada é automatizado.
Seja qual for a escolha, seu relatório de fluxo de caixa vai depender das seguintes ações:
- Frequência: defina o período com que os relatórios serão gerados conforme a atividade e o ciclo de vendas da empresa
- Saldo disponível: respeitando a periodicidade estabelecida, contabilize o saldo de todas as reservas financeiras, inclusive as que estão por receber. Faça o mesmo com as despesas
- Receitas e despesas: conhecido o saldo financeiro, bem como a natureza das receitas e gastos, crie uma lista, categorizando cada uma
- Datas das movimentações: depois de classificadas, ambas as rubricas deverão ser datadas, formando assim uma linha do tempo
- Conciliação bancária: operação que consiste em conferir se os saldos do seu caixa e outras reservas batem com o que se encontra na conta bancária da empresa
- Atualização e análise de dados: em meio ao processo, você poderá ter que atualizar dados, em razão de novos lançamentos. Depois disso, seu relatório estará pronto para ser analisado e gerar insights.
É muito mais fácil fazer isso com o auxílio da tecnologia, concorda?
Fluxo de caixa integrado e geração de relatório no ERP
Saber para que serve um relatório de fluxo de caixa é só o primeiro passo para explorar melhor o que esse documento pode oferecer.
Por isso, além da leitura deste conteúdo, recomendamos que você tome conhecimento também sobre como os relatórios ERP ajudam na gestão financeira de sua empresa.
Para arrematar, leia também o artigo em que mostramos 10 vantagens que o fluxo de caixa integrado traz para o seu negócio!
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